
20-11-2022
Влада в усьому світі має справу з постійними труднощами, пов’язаними з організованою злочинністю і тероризмом. Одним із найефективніших способів протидії таким діям є арешт активів злочинців , позбавлення їх фінансових засобів для фінансування подальшої терористичної чи протиправної діяльності .
Європейський Союз традиційно рішуче виступає проти організованої злочинності та тероризму. Запровадження Регламенту (ЄС) 2018/1805 , спрямованого на подальший захист фінансових систем від експлуатації, є останнім кроком у його плані.
Відтоді, як у 1990 році ЄС запровадив першу постанову про боротьбу з відмиванням грошей, такі підприємства, як банки, були зобов’язані перевіряти особи своїх клієнтів, контролювати транзакції та повідомляти про підозрілу поведінку , яка, на їхню думку, може вказувати на відмивання грошей або фінансування тероризму.
Хоча це допомогло захистити фінансові системи від такої діяльності , додаткові гарантії вважаються необхідними для подальшого захисту держав-членів.
Згідно з аналізом Європолу, 2,2% незаконних активів були конфісковані або заблоковані протягом одного року, а 50% зрештою були конфісковані. Очікується, що ці показники покращаться із запровадженням нового законодавства в грудні 2020 року.
ЩО ТАКЕ КРИМІНАЛЬНІ АКТИВИ І ЯК ВОНИ ВИЛУЧАЮТЬСЯ?
Доходи від незаконної діяльності називаються злочинними активами. У своїй боротьбі з тероризмом та іншими незаконними діями Європейський Союз надає пріоритет конфіскації та заморожуванню майна, отриманого незаконним шляхом.
Позбавлення злочинців їхніх статків слугує як покаранням за вже скоєні злочини, так і стримуючим фактором для інших від участі в незаконних схемах.
Злочинці позбавляються доступу до своїх статків двома способами:
- Розпорядження про заморожування : запобігає знищенню, перетворенню, передачі або вилученню активів, які органи влади бажають конфіскувати.
- Наказ про конфіскацію : остаточне вилучення майна, здобутого незаконним шляхом особою або компанією.
ПРИКЛАДИ АРЕШТУ АКТИВІВ У ЄВРОПЕЙСЬКИХ КРАЇНАХ
- Бельгія 2020 : у бельгійського засудженого, який ховав незаконно отримані гроші на рахунках і в офшорних компаніях, конфісковано десятки мільйонів євро, виявлено підозрілі перекази в Сінгапур, Дубай і Монако.
- Північна Ірландія 2020 : міжнародну операцію з відмивання грошей було розірвано, 140 облікових записів виявлено під час розслідування за участю Європолу та Інтерполу.
- Іспанія 2019: в одному випадку вартість арештованого майна склала 70 млн євро, гроші були відмиті через кіпрську компанію.
- Нідерланди 2019 : загалом арештовано активів на суму понад 260 мільйонів євро. Значна частина цієї суми, близько 184 мільйонів євро, надійшла від мирової угоди за участю шведської телекомунікаційної компанії.
КЛЮЧОВІ ОСОБЛИВОСТІ НОВОГО ЗАКОНОДАВСТВА ПРО ЗАМОРОЖУВАННЯ ТА КОНФІСКАЦІЮ АКТИВІВ
Регламент (ЄС) 2018/1805 Європейського парламенту встановлює правила, яких країни ЄС повинні дотримуватися до 2021 року при виконанні наказів про заморожування або конфіскацію, виданих іншою країною ЄС.
Нижче наведено основні характеристики:
- Єдине регулювання : один набір інструкцій, що охоплюють обидва накази про замороження, буде застосовуватися в усьому ЄС. Це дозволить уникнути проблем, спричинених існуванням кількох правових інструментів.
- Взаємне визнання : рішення юридичного характеру, прийняті в одній країні Європейського Союзу, у переважній більшості випадків автоматично залишатимуться в силі та виконуватимуться в іншій.
- Стандартизовані сертифікати та процедури : прискорення процесу заморожування та конфіскації активів.
- Терміни : рішення про конфіскацію мають бути визнані протягом 45 днів. У термінових справах визнання має відбутися протягом 48 годин з додатковими 48 годинами на виконання наказу про заморожування.
- Компенсація : право жертви на відшкодування зберігається в транскордонних випадках.
Таким чином, Регламент (ЄС) 2018/1805 зосереджений на розробці єдиної політики, якої дотримуватимуться всі країни ЄС , таким чином усуваючи суперечливі та суперечливі правові рамки.
Згідно зі статтею 4 законодавства, необхідний дозвіл на поїздку повинен бути оформлений:
Нові обмеження розроблено для підтримки ETIAS (Європейської системи інформації та авторизації подорожей), схеми, яка має дебютувати в листопаді 2023 року, щоб доповнити ініціативу щодо лібералізації візового режиму Шенгенської зони.
Однією з головних цілей ETIAS є допомога в боротьбі з тероризмом в Європі. Згідно зі статтею 4 законодавства, необхідний дозвіл на поїздку повинен бути оформлений:
“Допомога у запобіганні, виявленні та розслідуванні терористичних та інших серйозних кримінальних злочинів”.
У той час як ETIAS відстежує пересування потенційно ризикованих осіб і запобігає легальному в’їзду терористів до країн ETIAS , оновлені правила щодо заморожування та конфіскації активів спрямовані на їхні фінансові можливості.
CRIMINAL ASSETS: IDENTIFYING HIGH-RISK COUNTRIES
Виявлення третіх країн, які становлять найбільшу небезпеку для членів ЄС, має вирішальне значення для зменшення проблеми відмивання грошей і фінансування тероризму в Європі.
У 2016 році Європейська комісія опублікувала перший список третіх країн з високим рівнем ризику, який відтоді переглядався та оновлювався.
Країни перевіряються за низкою критеріїв, і якщо вони не відповідають вимогам, то можуть бути додані до списку.
Банки та фінансові установи повинні проводити додаткові перевірки транзакцій за участю будь-якої країни зі списку.
ЗАПОБІГАННЯ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ ЗА ДОПОМОГОЮ БІТКОЇНА ТА ІНШИХ КРИПТОВАЛЮТ
Останніми роками швидке зростання криптовалют спонукало до посилення регулювання біткойнів та інших криптоактивів.
П’ята Директива по боротьбі з відмиванням грошей (AMLD5) спеціально спрямована на цю проблему, впроваджуючи додаткові закони для запобігання використанню цифрових валют для відмивання грошей і незаконного фінансування.
П’ята Директива по боротьбі з відмиванням грошей (AMLD5) спеціально спрямована на цю проблему, впроваджуючи додаткові закони для запобігання використанню цифрових валют для відмивання грошей і незаконного фінансування.
“Відповідно до Директиви (ЄС) 2015/849 (AMLD4), кредитні установи та інші фінансові установи зобов’язані впроваджувати заходи належної перевірки клієнтів (CDD)”.
ЩО ЦЕ ОЗНАЧАЄ ДЛЯ РЕГУЛЮВАННЯ КРИПТОВАЛЮТ В ЄС?
Розширення директиви на біткойн та інші криптовалюти призвело до того, що постачальники послуг, які відповідають за утримання, зберігання та переміщення віртуальної валюти, тепер вважаються зобов’язаними організаціями.
Постачальники криптовалютних послуг, такі як банки та інші фінансові установи, повинні повідомляти про будь-яку підозрілу поведінку до підрозділів фінансової розвідки.
Усунувши цю лазівку, зловмисникам буде набагато складніше використовувати криптоактиви для підтримки терористичної діяльності або фінансових злочинів.