20-11-2022
Les autorités du monde entier sont confrontées aux difficultés persistantes de la criminalité organisée et du terrorisme. L’un des moyens les plus efficaces de contrecarrer de telles actions est de saisir les avoirs des criminels , les privant ainsi des moyens financiers de financer d’autres activités terroristes ou illégales .
L’Union européenne a toujours été fermement opposée à la criminalité organisée et au terrorisme. L’ introduction du règlement (UE) 2018/1805 , visant à protéger davantage les systèmes financiers contre l’exploitation, est la dernière évolution de son plan.
Depuis que l’UE a mis en œuvre le premier règlement anti-blanchiment d’argent en 1990, les entreprises telles que les banques ont été tenues de vérifier l’identité de leurs clients, de surveiller les transactions et de signaler les comportements suspects qui, selon elles, pourraient suggérer un blanchiment d’argent ou un financement du terrorisme.
Bien que cela ait contribué à protéger les systèmes financiers contre de telles activités , davantage de garanties sont jugées essentielles pour protéger davantage les États membres.
Selon une analyse d’Europol, 2,2 % des avoirs illicites ont été saisis ou bloqués en un an, et 50 % d’entre eux ont finalement été confisqués. Ces taux devraient s’améliorer avec la mise en œuvre d’une nouvelle législation en décembre 2020.
QUE SONT LES AVOIRS CRIMINELS ET COMMENT SONT-ILS SAISIS ?
Les produits d’activités illicites sont qualifiés d’avoirs criminels. Dans sa lutte contre le terrorisme et d’autres comportements illégaux, l’Union européenne donne la priorité à la confiscation et au gel des biens obtenus illégalement.
Le fait de priver les criminels de leurs richesses sert à la fois à punir les crimes déjà commis et à dissuader d’autres personnes de s’engager dans des projets illégaux.
Les délinquants se voient refuser l’accès à leur fortune de deux manières :
- Ordonnance de blocage : elle empêche la destruction, la transformation, le transfert ou l’enlèvement d’avoirs que les autorités souhaitent confisquer.
- Ordonnance de confiscation : enlèvement définitif d’un bien acquis illégalement par un particulier ou une entreprise.
EXEMPLES DE SAISIE D’ACTIFS DANS LES PAYS EUROPÉENS
- Belgique 2020 : des dizaines de millions d’euros ont été confisqués dans l’affaire d’un condamné belge qui a caché de l’argent obtenu illégalement dans des comptes et des sociétés offshore, des transferts suspects ont été détectés vers Singapour, Dubaï et Monaco.
- Irlande du Nord 2020 : une opération internationale de blanchiment d’argent a été démantelée, 140 comptes ont été identifiés dans une enquête impliquant Europol et Interpol.
- Espagne 2019 : dans un cas, la valeur des biens saisis s’élevait à 70 millions d’euros ; l’argent avait été blanchi par l’intermédiaire d’une société chypriote.
- Pays-Bas 2019 : plus de 260 millions d’euros d’avoirs saisis au total. Une grande partie de ce montant, environ 184 millions d’euros, provient d’un règlement impliquant une société de télécommunications suédoise.
PRINCIPALES CARACTÉRISTIQUES DU NOUVEAU RÈGLEMENT SUR LE GEL ET LA CONFISCATION DES AVOIRS
Le règlement (UE) 2018/1805 du Parlement européen définit les règles que les pays de l’UE doivent suivre avant 2021 lorsqu’ils exécutent des décisions de gel ou de confiscation émises par un autre pays de l’UE.
Les principales caractéristiques sont les suivantes :
- Règlement unique : un ensemble de lignes directrices couvrant les deux ordonnances de gel sera appliqué dans toute l’UE. Cela permettra d’éviter les problèmes liés à l’existence de plusieurs instruments juridiques.
- Reconnaissance mutuelle : les décisions de nature juridique prises dans un pays de l’Union européenne seront automatiquement confirmées et exécutées dans un autre dans la grande majorité des cas.
- Certificats et procédures standardisés : accélération du processus de gel et de confiscation des avoirs.
- Délais : les ordres de confiscation doivent être reconnus dans les 45 jours. Pour les questions urgentes, la reconnaissance doit avoir lieu dans les 48 heures, avec un délai supplémentaire de 48 heures pour l’exécution de la décision de gel.
- Indemnisation : le droit de la victime au remboursement sera respecté dans les affaires transfrontalières.
Le règlement (UE) 2018/1805 se concentre donc sur l’élaboration d’une politique unique que tous les pays de l’UE suivront, éliminant ainsi les cadres juridiques conflictuels et contrastés.
AUTRES MESURES DE L’UE POUR LUTTER CONTRE LE TERRORISME
Les nouvelles restrictions sont conçues pour soutenir l’ETIAS (Système européen d’information et d’autorisation de voyage), un programme qui devrait faire ses débuts en novembre 2023 pour compléter l’initiative de libéralisation des visas de l’espace Schengen.
L’un des principaux objectifs d’ETIAS est de contribuer à la lutte contre le terrorisme en Europe. Selon l’article 4 de la législation, la mise en place d’une autorisation de voyage nécessaire doit :
« Aider à la prévention, à la détection et à l’investigation d’actes terroristes ou d’autres infractions pénales graves ».
Alors que l’ETIAS surveille les mouvements des individus potentiellement à risque et empêche les terroristes d’ entrer légalement dans les pays de l’ETIAS , la réglementation mise à jour pour le gel et la confiscation des avoirs cible leurs moyens financiers.
LES AVOIRS CRIMINELS : IDENTIFIER LES PAYS À HAUT RISQUE
L’identification des pays tiers qui représentent le plus grand danger pour les membres de l’UE est essentielle pour réduire le problème du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme en Europe.
En 2016, la Commission européenne a publié la première liste des pays tiers à haut risque, qui a depuis été revue et mise à jour.
Les nations sont vérifiées en fonction d’un ensemble de critères et, si elles ne répondent pas aux exigences, elles peuvent être ajoutées à la liste.
Les banques et les institutions financières doivent effectuer des contrôles supplémentaires sur les transactions impliquant l’un des pays figurant sur la liste.
PRÉVENIR LE BLANCHIMENT D’ARGENT EN UTILISANT LE BITCOIN ET D’AUTRES CRYPTO-MONNAIES
Ces dernières années, la montée rapide des crypto-monnaies a suscité des appels à une plus grande réglementation du bitcoin et d’autres crypto-actifs.
La cinquième directive anti-blanchiment (AMLD5) cible spécifiquement ce problème, en mettant en œuvre des lois supplémentaires pour empêcher que les monnaies numériques ne soient utilisées pour le blanchiment d’argent et le financement illégal.
Selon la Commission européenne, à partir du 10 janvier 2020 :
« Selon la directive (UE) 2015/849 (AMLD4), les établissements de crédit et autres établissements financiers sont tenus de mettre en œuvre des mesures de CDD (Customer Due Diligence). »
QU’EST-CE QUE CELA SIGNIFIE POUR LA RÉGLEMENTATION DES CRYPTO-MONNAIES DANS L’UE ?
En étendant la directive au bitcoin et aux autres crypto-monnaies, les prestataires de services chargés de conserver, de stocker et de déplacer des monnaies virtuelles sont désormais considérés comme des organisations obligées.
Les fournisseurs de services de crypto-monnaies, comme les banques et autres institutions financières, doivent signaler tout comportement suspect aux cellules de renseignement financier.
En supprimant cette faille, les malfaiteurs auront beaucoup plus de mal à utiliser les crypto-actifs pour soutenir des actions terroristes ou des délits financiers.