20-11-2022
Las autoridades de todo el mundo se enfrentan a las persistentes dificultades de la delincuencia organizada y el terrorismo. Una de las formas más eficientes de contrarrestar tales acciones es incautar los activos de los delincuentes , privándolos de los medios financieros para financiar más actividades terroristas o ilegales .
Tradicionalmente, la Unión Europea se ha opuesto firmemente a la delincuencia organizada y al terrorismo. La introducción del Reglamento (UE) 2018/1805 , destinado a proteger aún más los sistemas financieros de la explotación, es el movimiento más reciente en su plan.
Desde que la UE implementó la primera regulación contra el lavado de dinero en 1990, las empresas como los bancos deben verificar las identidades de sus clientes, monitorear las transacciones e informar comportamientos sospechosos que consideren que pueden sugerir lavado de dinero o financiación del terrorismo.
Si bien esto ha ayudado a proteger los sistemas financieros de dicha actividad , se considera esencial contar con más salvaguardas para proteger aún más a los estados miembros.
Según un análisis de Europol, el 2,2% de los activos ilícitos fueron incautados o bloqueados en un año, y el 50% acabaron confiscados. Se prevé que estas tasas mejoren con la implementación de la nueva legislación en diciembre de 2020.
¿QUÉ SON LOS BIENES DELICTIVOS Y CÓMO SE EMBARGAN?
El producto de actividades ilícitas se conoce como activos delictivos. En su lucha contra el terrorismo y otros comportamientos ilegales, la Unión Europea da prioridad a la confiscación y congelación de los bienes obtenidos ilegalmente.
Privar a los delincuentes de su patrimonio sirve tanto para castigar los delitos ya cometidos como para disuadir a otros de participar en planes ilegales.
A los delincuentes se les niega el acceso a su fortuna de dos maneras:
- Orden de embargo preventivo : impide la destrucción, transformación, enajenación o sustracción de bienes que las autoridades deseen decomisar.
- Auto de confiscación : la sustracción definitiva de los bienes adquiridos ilegalmente por una persona física o jurídica.
EJEMPLOS DE EMBARGO DE BIENES EN PAÍSES EUROPEOS
- Bélgica 2020 : se confiscaron decenas de millones de euros en el caso de un convicto belga que escondió dinero obtenido ilegalmente en cuentas y empresas offshore, se detectaron transferencias sospechosas a Singapur, Dubai y Mónaco.
- Irlanda del Norte 2020 : se desmanteló una operación internacional de lavado de dinero, se identificaron 140 cuentas en una investigación que involucró a Europol e Interpol.
- España 2019: en un caso, el valor de los bienes embargados ascendía a 70 millones de euros; el dinero se había blanqueado a través de una empresa chipriota.
- Países Bajos 2019 : más de 260 millones de euros en bienes incautados en total. Una gran parte de esta cantidad, unos 184 millones de euros, procedía de un acuerdo transaccional con una empresa sueca de telecomunicaciones.
PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DEL NUEVO REGLAMENTO SOBRE EMBARGO PREVENTIVO Y DECOMISO DE BIENES
El Reglamento (UE) 2018/1805 del Parlamento Europeo establece las normas que los países de la UE deben seguir antes de 2021 cuando ejecuten órdenes de embargo preventivo o decomiso emitidas por otro país de la UE.
Estas son sus principales características:
- Reglamento único : se aplicará en toda la UE un conjunto de directrices que cubrirán ambas órdenes de embargo. Así se evitarán los problemas causados por la existencia de múltiples instrumentos jurídicos.
- Reconocimiento mutuo : las decisiones de carácter legal adoptadas en un país de la Unión Europea serán automáticamente confirmadas y ejecutadas en otro en la gran mayoría de los casos.
- Certificados y procedimientos estandarizados : agilización del proceso de congelamiento y decomiso de activos.
- Plazos : las órdenes de decomiso deben reconocerse en un plazo de 45 días. Para los asuntos urgentes, el reconocimiento debe producirse en un plazo de 48 horas, con 48 horas adicionales para que se ejecute la orden de embargo preventivo.
- Indemnización : se respetará el derecho de la víctima al reembolso en los casos transfronterizos.
El enfoque del Reglamento (UE) 2018/1805 es, por lo tanto, desarrollar una política única que todos los países de la UE seguirán, eliminando así los marcos legales conflictivos y contrastantes.
OTRAS MEDIDAS DE LA UE PARA COMBATIR EL TERRORISMO
Las nuevas restricciones están diseñadas para respaldar ETIAS (Sistema Europeo de Información y Autorización de Viajes), un esquema que debutará en noviembre de 2023 para complementar la iniciativa de liberalización de visas del Área Schengen.
Uno de los principales objetivos del ETIAS es contribuir a la lucha contra el terrorismo en Europa. Según el artículo 4 de la legislación, la aplicación de una autorización de viaje necesaria debe:
«Ayuda a la prevención, detección e investigación de delitos de terrorismo u otros delitos graves».
Si bien ETIAS monitorea los movimientos de personas potencialmente riesgosas y evita que los terroristas ingresen legalmente a los países de ETIAS , la regulación actualizada para congelar y confiscar activos apunta a sus medios financieros.
ACTIVOS CRIMINALES: IDENTIFICACIÓN DE PAÍSES DE ALTO RIESGO
La identificación de terceros países que representan el mayor peligro para los miembros de la UE es fundamental para reducir el problema del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Europa.
En 2016, la Comisión Europea publicó la primera lista de terceros países de alto riesgo, que desde entonces ha sido revisada y actualizada.
Las naciones se cotejan con una serie de criterios y, si no cumplen los requisitos, pueden añadirse a la lista.
Los bancos y las instituciones financieras deben realizar verificaciones adicionales en las transacciones que involucren a cualquiera de los países de la lista.
PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES MEDIANTE EL USO DE BITCOIN Y OTRAS CRIPTOMONEDAS
En los últimos años, el rápido aumento de las criptomonedas ha provocado llamados a una mayor regulación de bitcoin y otros criptoactivos.
La Quinta Directiva contra el lavado de dinero (AMLD5) se enfoca específicamente en este problema, implementando leyes adicionales para evitar que las monedas digitales se utilicen para el lavado de dinero y la financiación ilegal.
Según la Comisión Europea, a partir del 10 de enero de 2020:
«Según la Directiva (UE) 2015/849 (AMLD4), las entidades de crédito y otras entidades financieras están obligadas a aplicar medidas de DDC (Diligencia Debida sobre el Cliente).»
¿QUÉ SIGNIFICA ESTO PARA LA REGULACIÓN DE LAS CRIPTOMONEDAS EN LA UE?
Al ampliar la directiva para incluir Bitcoin y otras criptomonedas, los proveedores de servicios que se encargan de guardar, almacenar y mover moneda virtual pasan a considerarse organizaciones obligadas.
Al ampliar la directiva para incluir Bitcoin y otras criptomonedas, los proveedores de servicios que se encargan de guardar, almacenar y mover moneda virtual pasan a considerarse organizaciones obligadas.
Al eliminar esta laguna, los malhechores tendrán muchas más dificultades para utilizar criptoactivos para apoyar acciones terroristas o delitos financieros.