20-11-2022
Власти во всем мире сталкиваются с постоянными трудностями, связанными с организованной преступностью и терроризмом. Одним из наиболее эффективных способов противодействия таким действиям является арест активов преступников , лишение их финансовых средств для финансирования дальнейшей террористической или противоправной деятельности .
Европейский Союз традиционно решительно выступает против организованной преступности и терроризма. Введение Регламента (ЕС) 2018/1805 , направленного на дальнейшую защиту финансовых систем от эксплуатации, является самым последним шагом в его плане.
С тех пор, как в 1990 году ЕС ввел первое постановление о борьбе с отмыванием денег, такие предприятия, как банки, были обязаны проверять личность своих клиентов, отслеживать транзакции и сообщать о подозрительном поведении , которое, по их мнению, может свидетельствовать об отмывании денег или финансировании терроризма.
Хотя это помогло защитить финансовые системы от такой деятельности , дополнительные меры безопасности считаются необходимыми для дальнейшей защиты государств-членов.
Согласно анализу Европола, 2,2% незаконных активов были арестованы или заблокированы за один год, а 50% в конечном итоге конфискованы. Прогнозируется, что эти показатели улучшатся после введения в действие нового законодательства в декабре 2020 года.
ЧТО ТАКОЕ КРИМИНАЛЬНЫЕ АКТИВЫ И КАК ОНИ ИЗЫМАЮТСЯ?
Доходы от незаконной деятельности называются преступными активами. В своей борьбе с терроризмом и другими видами незаконного поведения Европейский Союз уделяет приоритетное внимание конфискации и замораживанию незаконно полученного имущества.
Лишение преступников их богатства служит как наказанием за уже совершенные преступления, так и сдерживающим фактором для других от участия в незаконных схемах.
Преступники лишаются доступа к своим состояниям двумя способами:
- Приказ о замораживании : предотвращает уничтожение, трансформацию, передачу или удаление активов, которые власти желают конфисковать.
- Приказ о конфискации : окончательное изъятие имущества, полученного незаконным путем физическим или юридическим лицом.
ПРИМЕРЫ АРЕСТА АКТИВОВ В ЕВРОПЕЙСКИХ СТРАНАХ
- Бельгия 2020 : конфискованы десятки миллионов евро по делу бельгийского осужденного, который прятал незаконно полученные деньги на счетах и в офшорных компаниях, обнаружены подозрительные переводы в Сингапур, Дубай и Монако.
- Северная Ирландия 2020 : прекращена международная операция по отмыванию денег, в ходе расследования с участием Европола и Интерпола выявлено 140 счетов.
- Испания 2019: в одном случае стоимость арестованного имущества составила 70 млн евро, деньги были отмыты через кипрскую компанию.
- Нидерланды, 2019 г .: в общей сложности арестованы активы на сумму более 260 миллионов евро. Значительная часть этой суммы, около 184 миллионов евро, поступила от сделки по урегулированию спора с участием шведской телекоммуникационной компании.
КЛЮЧЕВЫЕ ОСОБЕННОСТИ НОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ О ЗАМОРАЖИВАНИИ И КОНФИСКАЦИИ АКТИВОВ
Регламент (ЕС) 2018/1805 Европейского парламента устанавливает правила, которым страны ЕС должны следовать до 2021 года при исполнении постановлений о замораживании или конфискации, выданных другой страной ЕС.
Ниже приведены основные характеристики:
- Единое регулирование : на всей территории ЕС будет применяться один набор руководящих принципов, охватывающий оба постановления о замораживании. Это позволит избежать проблем, вызванных существованием нескольких правовых инструментов.
- Взаимное признание : решения правового характера, принятые в одной стране Европейского Союза, будут автоматически подтверждены и исполнены в другой стране в подавляющем большинстве случаев.
- Стандартизированные сертификаты и процедуры : ускорение процесса замораживания и конфискации активов.
- Сроки : приказы о конфискации должны быть признаны в течение 45 дней. В случае срочных дел признание должно произойти в течение 48 часов, и еще 48 часов отводится на исполнение постановления о замораживании.
- Компенсация : право жертвы на возмещение будет сохранено в трансграничных случаях.
Таким образом, Регламент (ЕС) 2018/1805 направлен на разработку единой политики, которой будут следовать все страны ЕС , тем самым устраняя противоречащие друг другу правовые рамки.
ДРУГИЕ МЕРЫ ЕС ПО БОРЬБЕ С ТЕРРОРИЗМОМ
Новые ограничения предназначены для поддержки ETIAS (Европейской системы информации и авторизации для путешествий), схемы, которая дебютирует в ноябре 2023 года в дополнение к инициативе Шенгенской зоны по либерализации визового режима.
Одной из основных целей ETIAS является помощь в борьбе с терроризмом в Европе. Согласно статье 4 законодательства, выполнение необходимого разрешения на поездку должно:
«Помощь в предотвращении, обнаружении и расследовании террористических или других серьезных уголовных преступлений».
В то время как ETIAS отслеживает перемещения потенциально опасных лиц и препятствует легальному въезду террористов в страны ETIAS , обновленное положение о замораживании и конфискации активов нацелено на их финансовые средства.
ПРЕСТУПНЫЕ АКТИВЫ: ВЫЯВЛЕНИЕ СТРАН ПОВЫШЕННОГО РИСКА
Выявление третьих стран, представляющих наибольшую опасность для членов ЕС, имеет решающее значение для решения проблемы отмывания денег и финансирования терроризма в Европе.
В 2016 году Европейская комиссия опубликовала первый список третьих стран с высоким уровнем риска, который с тех пор пересматривался и обновлялся.
Нации проверяются по ряду критериев, и если они не соответствуют требованиям, они могут быть добавлены в список.
Банки и финансовые учреждения должны проводить дополнительные проверки транзакций с участием любой из стран, включенных в список.
ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БИТКОИНА И ДРУГИХ КРИПТОВАЛЮТ
В последние годы быстрый рост криптовалют вызвал призывы к более строгому регулированию биткойнов и других криптоактивов.
Пятая директива по борьбе с отмыванием денег (AMLD5) специально направлена на решение этой проблемы, вводя дополнительные законы для предотвращения использования цифровых валют для отмывания денег и незаконного финансирования.
По данным Европейской комиссии, с 10 января 2020 г:
«Согласно Директиве (ЕС) 2015/849 (AMLD4), кредитные учреждения и другие финансовые институты обязаны осуществлять меры CDD (Customer Due Diligence)».
ЧТО ЭТО ОЗНАЧАЕТ ДЛЯ РЕГУЛИРОВАНИЯ КРИПТОВАЛЮТ В ЕС?
Благодаря распространению директивы на биткоин и другие криптовалюты, поставщики услуг, которые отвечают за поддержание, хранение и перемещение виртуальной валюты, теперь считаются обязанными организациями.
Поставщики криптовалютных услуг, как и банки и другие финансовые учреждения, должны сообщать о любом подозрительном поведении в подразделения финансовой разведки.
Устранив эту лазейку, злоумышленникам будет гораздо сложнее использовать криптоактивы для поддержки террористических действий или финансовых преступлений.