20-11-2022
世界中の当局が、組織犯罪とテロリズムという根強い難題に取り組んでいます。 このような行為に対抗する最も効果的な方法の 1 つは、犯罪者の資産を没収し、更なるテロ活動や違法行為に資金を提供する資金を奪うことです。
EUは伝統的に組織犯罪やテロリズムに断固として反対してきました。 金融システムを搾取からさらに保護することを目的とした規制 (EU) 2018/1805 の導入は、その計画の最新の動きです。
EUが1990年に最初のマネーロンダリング防止規制を導入して以来、銀行などの企業は顧客の身元を確認し、取引を監視し、マネーロンダリングやテロ資金供与を示唆する可能性があると思われる不審な行為を報告することが義務付けられている。
これは金融システムをそのような活動から保護するのに役立ってきましたが、加盟国をさらに保護するにはさらなる保護措置が不可欠であると判断されています。
ユーロポールの分析によると、1年間で2.2%の不正資産が押収またはブロックされ、最終的に50%が没収されています。 これらの率は、2020 年 12 月の新しい法律の施行により改善されると予測されています。
犯罪資産とは何か、どのように差し押さえられるのか。
違法行為による収益は犯罪資産と呼ばれます。 テロやその他の違法行為との闘いにおいて、欧州連合は違法に入手した財産の没収・凍結を優先しています。
重罪犯から財産を奪うことは、すでに犯した罪に対する罰であると同時に、他の人が違法な計画に関与することを抑止する役割も果たします。
犯罪者は、2つの方法で財産へのアクセスを拒否されます:
- 凍結命令: 当局が没収を望んでいる資産の破壊、変形、移転、除去を防ぎます。
- 没収命令: 個人または企業が不法に取得した財産の最終的な撤去。
ヨーロッパ諸国における資産差し押さえの例
- ベルギー2020年:違法に入手した資金を口座やオフショア企業に隠したベルギーの有罪判決者の事件で数千万ユーロが没収され、シンガポール、ドバイ、モナコへの不審な送金が検出された。
- 2020年北アイルランド:国際的なマネーロンダリング活動が解散、ユーロポールとインターポールが関与した捜査で140の口座が特定された。
- スペイン 2019年:押収された財産の価値が総額7000万ユーロに達した事例があり、資金はキプロスの会社を通じて洗浄されていた。
- オランダ 2019 : 合計 2 億 6,000 万ユーロ以上の資産が押収されました。 このうち、約1億8,400万ユーロは、スウェーデンの電気通信事業者が関与した和解案件によるものです。
新しい資産凍結・没収規制の主な特徴
欧州議会の規則(EU)2018/1805は、他のEU諸国が発した凍結命令や没収命令を実行する際に、EU諸国が2021年までに従うべき規則を定めています。
主な特徴は以下の通りです:
- 単一規制: 両方の凍結命令をカバーする 1 セットのガイドラインが EU 全体に適用されます。 これにより、複数の法制度が存在することによる問題を回避することができます。
- 相互承認: 欧州連合の 1 つの国で行われた法的性質の決定は、ほとんどの場合、別の国でも自動的に支持され、施行されます。
- 標準化された証明書と手順: 資産の凍結と没収のプロセスをスピードアップします。
- 期限: 没収命令は 45 日以内に認識されなければなりません。 緊急の場合は、48時間以内に認識され、凍結命令が実行されるまでにさらに48時間かかる必要があります。
- 補償: 国境を越えた訴訟においては、被害者の賠償を受ける権利が支持されます。
したがって、規則 (EU) 2018/1805 の焦点は、すべての EU 加盟国が従う単一の政策を開発し、それによって矛盾する対照的な法的枠組みを排除することにあります。
テロ対策のための他のEUの措置
新しい制限は、シェンゲン圏のビザ自由化構想を補完するために2023年11月に導入される予定の制度であるETIAS (欧州旅行情報認可システム)をサポートするように設計されている。
ETIASは、欧州におけるテロとの闘いを支援することを主要な目的の一つとしています。 法律第4条によれば、必要な渡航認証の実施には、以下のことが必要です:
“テロやその他の重大な犯罪の予防、発見、捜査に協力する”
ETIASは潜在的に危険な個人の行動を監視し、テロリストが合法的にETIAS加盟国に入国するのを阻止しているが、資産の凍結と没収に関する最新の規制は彼らの経済的手段をターゲットにしている。
犯罪資産 高リスク国の特定
EU加盟国にとって最も危険な第三国を特定することは、欧州におけるマネーロンダリングとテロ資金供与の問題を軽減するために極めて重要である。
2016年、欧州委員会は高リスクの第三国の最初のリストを発表し、その後、見直しと更新が行われています。
国家は一定の基準に照らしてチェックされ、条件を満たしていない場合はリストに追加されることもあります。
銀行や金融機関は、リストに載っている国のいずれかが関与する取引について追加の検査を実施する必要がある。
ビットコインなどの暗号通貨を使ったマネーロンダリングの防止
近年、暗号通貨の急速な台頭により、ビットコインやその他の暗号資産に対する規制の強化を求める声が高まっています。
第5次マネーロンダリング防止指令(AMLD5)は、この問題を特にターゲットとしており、デジタル通貨がマネーロンダリングや違法な資金調達に使用されることを防ぐための追加法を導入しています。
欧州委員会によると、2020年1月10日現在で
“指令(EU)2015/849(AMLD4)によると、信用機関等の金融機関はCDD(顧客デューディリジェンス)対策を実施することが求められています。”
EUにおける暗号通貨の規制はどうなるのでしょうか?
ビットコインをはじめとする暗号通貨に指令を拡大することで、仮想通貨の保管・保存・移動を担当するサービス事業者が義務付け団体とみなされるようになりました。
暗号通貨サービス提供者は、銀行やその他の金融機関と同様に、疑わしい行動があれば金融情報機関に報告しなければなりません。
この抜け穴をなくすことで、不正行為者は暗号資産を利用してテロ行為や金融犯罪を支援することがはるかに困難になります。