20-11-2022
Overal ter wereld hebben de autoriteiten te maken met de aanhoudende problemen van georganiseerde misdaad en terrorisme. Een van de meest efficiënte manieren om dergelijke acties tegen te gaan, is door beslag te leggen op de activa van criminelen , waardoor ze de financiële middelen worden ontnomen om verdere terroristische of onwettige activiteiten te financieren .
De Europese Unie is traditioneel fel gekant tegen georganiseerde misdaad en terrorisme. De invoering van Verordening (EU) 2018/1805 , gericht op het verder beschermen van financiële systemen tegen uitbuiting, is de meest recente stap in het plan.
Sinds de EU in 1990 de eerste antiwitwasverordening implementeerde, zijn bedrijven zoals banken verplicht de identiteit van hun klanten te verifiëren, transacties te monitoren en verdacht gedrag te melden waarvan zij denken dat het kan wijzen op witwassen of terrorismefinanciering.
Hoewel dit heeft geholpen om financiële systemen tegen dergelijke activiteiten te beschermen , worden meer waarborgen essentieel geacht om de lidstaten verder te beschermen.
Volgens een analyse van Europol werd 2,2% van de illegale activa in één jaar in beslag genomen of geblokkeerd, waarbij 50% uiteindelijk verbeurd werd verklaard. Deze tarieven zullen naar verwachting verbeteren met de implementatie van nieuwe wetgeving in december 2020.
WAT ZIJN CRIMINELE VERMOGENSBESTANDDELEN EN HOE WORDEN ZE IN BESLAG GENOMEN?
De opbrengsten van illegale activiteiten worden crimineel vermogen genoemd. In haar strijd tegen terrorisme en ander illegaal gedrag geeft de Europese Unie prioriteit aan de confiscatie en bevriezing van illegaal verkregen goederen.
Misdadigers hun vermogen ontnemen dient zowel als straf voor reeds gepleegde misdrijven als om anderen ervan te weerhouden zich in te laten met illegale praktijken.
Overtreders krijgen op twee manieren geen toegang tot hun fortuin:
- Bevriezingsbevel : dit voorkomt de vernietiging, transformatie, overdracht of verwijdering van activa die de autoriteiten in beslag willen nemen.
- Confiscatiebevel : de definitieve verwijdering van eigendommen die illegaal zijn verkregen door een persoon of bedrijf.
VOORBEELDEN VAN INBESLAGNEMING VAN ACTIVA IN EUROPESE LANDEN
- België 2020 : tientallen miljoenen euro’s werden geconfisqueerd in het geval van een Belgische veroordeelde die illegaal verkregen geld op rekeningen en offshore-bedrijven verstopte, verdachte overschrijvingen werden gedetecteerd naar Singapore, Dubai en Monaco.
- Noord-Ierland 2020 : een internationale witwasoperatie werd opgebroken, 140 rekeningen werden geïdentificeerd in een onderzoek waarbij Europol en Interpol betrokken waren.
- Spanje 2019: in één geval bedroeg de waarde van in beslag genomen eigendommen in totaal 70 miljoen euro; het geld was witgewassen via een Cypriotisch bedrijf.
- Nederland 2019 : in totaal voor meer dan 260 miljoen euro aan activa in beslag genomen. Een groot deel daarvan, ongeveer 184 miljoen euro, was afkomstig van een schikking met een Zweeds telecombedrijf.
HOOFDKENMERKEN VAN DE NIEUWE VERORDENING INZAKE BEVRIEZING EN CONFISCATIE VAN VERMOGENSBESTANDDELEN
Verordening (EU) 2018/1805 van het Europees Parlement legt de regels vast die EU-landen vóór 2021 moeten volgen bij de uitvoering van door een ander EU-land afgegeven beslissingen tot bevriezing of confiscatie.
Dit zijn de belangrijkste kenmerken:
- Eén enkele verordening : in de hele EU zal één reeks richtlijnen voor beide bevriezingsbevelen worden toegepast. Dit voorkomt problemen als gevolg van het bestaan van meerdere rechtsinstrumenten.
- Wederzijdse erkenning : beslissingen van juridische aard die in het ene land van de Europese Unie zijn genomen, worden in de overgrote meerderheid van de gevallen automatisch gehandhaafd en ten uitvoer gelegd in een ander land.
- Gestandaardiseerde certificaten en procedures : het proces van bevriezing en confiscatie van activa versnellen.
- Termijnen : confiscatiebevelen moeten binnen 45 dagen worden erkend. In dringende gevallen moet de erkenning binnen 48 uur plaatsvinden, met nog eens 48 uur voor de uitvoering van de beslissing tot bevriezing.
- Compensatie : het recht van het slachtoffer op vergoeding wordt gehandhaafd in grensoverschrijdende zaken.
De focus van Verordening (EU) 2018/1805 ligt dus op het ontwikkelen van één beleid dat alle EU-landen zullen volgen, waardoor tegenstrijdige en tegenstrijdige wettelijke kaders worden geëlimineerd.
ANDERE EU-MAATREGELEN TER BESTRIJDING VAN TERRORISME
De nieuwe beperkingen zijn bedoeld ter ondersteuning van ETIAS (European Travel Information and Authorization System), een regeling die in november 2023 van start gaat als aanvulling op het visumliberaliseringsinitiatief van het Schengengebied.
Een van de belangrijkste doelstellingen van ETIAS is te helpen bij de strijd tegen het terrorisme in Europa. Volgens artikel 4 van de wetgeving moet de uitvoering van een noodzakelijke reisvergunning:
“Hulp bij het voorkomen, opsporen en onderzoeken van terroristische of andere ernstige strafbare feiten.”
Hoewel ETIAS de verplaatsingen van potentieel risicovolle personen in de gaten houdt en terroristen verhindert om ETIAS-landen legaal binnen te komen , is de bijgewerkte verordening voor het bevriezen en confisceren van activa gericht op hun financiële middelen.
CRIMINELE ACTIVA: IDENTIFICATIE VAN LANDEN MET EEN HOOG RISICO
De identificatie van derde landen die het grootste gevaar vormen voor EU-leden is van cruciaal belang om het probleem van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme in Europa te verminderen.
In 2016 publiceerde de Europese Commissie de eerste lijst van derde landen met een hoog risico, die sindsdien is herzien en bijgewerkt.
Landen worden getoetst aan een reeks criteria, en als ze niet aan de eisen voldoen, kunnen ze aan de lijst worden toegevoegd.
Banken en financiële instellingen moeten extra controles uitvoeren op transacties waarbij een van de landen op de lijst betrokken is.
VOORKOMING VAN HET WITWASSEN VAN GELD MET BEHULP VAN BITCOIN EN ANDERE CRYPTOCURRENCIES
In de afgelopen jaren heeft de snelle opkomst van cryptocurrencies geleid tot roep om meer regulering van bitcoin en andere crypto-activa.
De vijfde antiwitwasrichtlijn (AMLD5) richt zich specifiek op deze kwestie en voert aanvullende wetten in om te voorkomen dat digitale valuta’s worden gebruikt voor het witwassen van geld en illegale financiering.
Volgens de Europese Commissie, vanaf 10 januari 2020:
“Volgens Richtlijn (EU) 2015/849 (AMLD4) moeten kredietinstellingen en andere financiële instellingen CDD-maatregelen (Customer Due Diligence) uitvoeren.”
WAT BETEKENT DIT VOOR DE REGULERING VAN CRYPTOCURRENCIES IN DE EU?
Door de richtlijn uit te breiden tot Bitcoin en andere cryptocurrencies worden dienstverleners die belast zijn met het bewaren, opslaan en verplaatsen van virtuele valuta nu beschouwd als verplichte organisaties.
Aanbieders van cryptocurrency-diensten moeten, net als banken en andere financiële instellingen, verdacht gedrag melden aan de financiële inlichtingeneenheden.
Door deze maas in de wet te dichten, wordt het voor kwaadwillenden veel moeilijker om crypto-activa te gebruiken ter ondersteuning van terroristische acties of financiële misdrijven.