20-11-2022
As autoridades de todo o mundo estão a lidar com as dificuldades persistentes da criminalidade organizada e do terrorismo. Uma das formas mais eficientes de combater tais ações é apreender os bens dos criminosos, privando-os dos meios financeiros para financiar novas atividades terroristas ou ilegais.
Tradicionalmente, a União Europeia tem-se oposto firmemente ao crime organizado e ao terrorismo. A introdução do Regulamento (UE) 2018/1805, destinado a proteger ainda mais os sistemas financeiros da exploração, é a medida mais recente do seu plano.
Desde que a UE implementou o primeiro regulamento contra o branqueamento de capitais em 1990, empresas como os bancos têm sido obrigadas a verificar a identidade dos seus clientes , monitorizar as transações e comunicar comportamentos suspeitos que, na sua opinião, possam sugerir branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.
Embora tal tenha ajudado a proteger os sistemas financeiros de tais atividades, considera-se que são consideradas essenciais mais salvaguardas para continuar a proteger os Estados-Membros.
De acordo com uma análise da Europol, 2,2% dos activos ilícitos foram apreendidos ou bloqueados num ano, tendo 50% acabado por ser confiscados. Prevê-se que estas taxas melhorem com a aplicação da nova legislação em dezembro de 2020.
O QUE SÃO BENS DE ORIGEM CRIMINOSA E COMO SÃO APREENDIDOS?
O produto de atividades ilícitas é designado por património de origem criminosa. Na sua luta contra o terrorismo e outros comportamentos ilegais, a União Europeia dá prioridade à confiscação e ao congelamento de bens obtidos ilegalmente.
Privar os criminosos da sua riqueza serve tanto para punir os crimes já cometidos como para dissuadir outros de se envolverem em esquemas ilegais.
Os delinquentes são privados do acesso à sua fortuna de duas formas:
- Decisão de congelamento: impede a destruição, transformação, transferência ou remoção de bens que as autoridades pretendam confiscar.
- Decisão de confisco: a remoção definitiva de bens obtidos ilegalmente por uma pessoa singular ou coletiva.
EXEMPLOS DE APREENSÃO DE BENS EM PAÍSES EUROPEUS
- Bélgica 2020: dezenas de milhões de euros foram confiscados no caso de um condenado belga que escondeu dinheiro obtido ilegalmente em contas e empresas offshore, foram detetadas transferências suspeitas para Singapura, Dubai e Mónaco.
- Irlanda do Norte 2020: foi desmantelada uma operação internacional de branqueamento de capitais, foram identificadas 140 contas numa investigação que envolveu a Europol e a Interpol.
- Espanha 2019: num dos casos, o valor dos bens apreendidos ascendia a 70 milhões de euros, tendo o dinheiro sido branqueado através de uma empresa cipriota.
- Países Baixos 2019: mais de 260 milhões de euros em bens apreendidos no total. Uma grande parte deste montante, cerca de 184 milhões de euros, provém de uma transacção relativa a uma empresa sueca de telecomunicações.
PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS DO NOVO REGULAMENTO RELATIVO AO CONGELAMENTO E CONFISCO DE BENS
O Regulamento (UE) 2018/1805 do Parlamento Europeu estabelece as regras que os países da UE devem seguir até 2021 quando executam decisões de congelamento ou de confisco emitidas por outro país da UE.
As principais características são as seguintes:
- Regulamento único: será aplicado em toda a UE um conjunto de orientações que abrangem ambas as decisões de congelamento. Deste modo, evitar-se-ão problemas causados pela existência de múltiplos instrumentos jurídicos.
- Reconhecimento mútuo: na grande maioria dos casos, as decisões de natureza jurídica tomadas num país da União Europeia serão automaticamente confirmadas e executadas noutro país.
- Certificados e procedimentos normalizados: acelerar o processo de congelamento e confisco de bens.
- Prazos: as decisões de confisco devem ser reconhecidas no prazo de 45 dias. Em caso de urgência, o reconhecimento deve ser efectuado no prazo de 48 horas, com um prazo suplementar de 48 horas para a execução da ordem de congelamento.
- Indemnização: o direito da vítima ao reembolso será mantido em casos transfronteiriços.
O Regulamento (UE) 2018/1805 centra-se, por conseguinte, no desenvolvimento de uma política única que todos os países da UE seguirão, eliminando assim quadros jurídicos contraditórios e contrastantes.
OUTRAS MEDIDAS DA UE PARA COMBATER O TERRORISMO
As novas restrições destinam-se a apoiar o ETIAS (Sistema Europeu de Informação e Autorização de Viagem), um regime que deverá estrear-se em novembro de 2023 para complementar a iniciativa de liberalização de vistos do Espaço Schengen.
Um dos principais objectivos do ETIAS é ajudar na luta contra o terrorismo na Europa. Nos termos do artigo 4.º da legislação, a aplicação de uma autorização de viagem necessária deve:
“Ajudar na prevenção, detecção e investigação de actos terroristas ou outras infracções penais graves.”
Embora o ETIAS monitorize os movimentos de pessoas potencialmente arriscadas e impeça os terroristas de entrarem legalmente nos países do ETIAS , o regulamento atualizado relativo ao congelamento e confisco de bens visa os seus recursos financeiros.
PATRIMÓNIO CRIMINAL: IDENTIFICAÇÃO DE PAÍSES DE ALTO RISCO
A identificação dos países terceiros que representam o maior perigo para os Estados-Membros da UE é fundamental para reduzir a questão do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo na Europa.
Em 2016, a Comissão Europeia publicou a primeira lista de países terceiros de alto risco, que tem sido revista e actualizada desde então.
As nações são verificadas em função de um conjunto de critérios e, se não cumprirem os requisitos, podem ser acrescentadas à lista.
Os bancos e as instituições financeiras devem efetuar controlos adicionais às transações que envolvam qualquer um dos países da lista.
PREVENIR O BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS COM RECURSO À BITCOIN E A OUTRAS CRIPTOMOEDAS
Nos últimos anos, a rápida ascensão das criptomoedas levou a apelos por uma maior regulamentação do bitcoin e outros criptoativos.
A Quinta Directiva relativa ao combate ao branqueamento de capitais (AMLD5) visa especificamente esta questão, implementando leis adicionais para impedir que as moedas digitais sejam utilizadas para o branqueamento de capitais e o financiamento ilegal.
De acordo com a Comissão Europeia, a partir de 10 de Janeiro de 2020:
“De acordo com a Directiva (UE) 2015/849 (AMLD4), as instituições de crédito e outras instituições financeiras são obrigadas a implementar medidas de CDD (Customer Due Diligence).”
O QUE SIGNIFICA ISTO PARA A REGULAMENTAÇÃO DAS CRIPTOMOEDAS NA UE?
Ao alargar a directiva de modo a incluir a Bitcoin e outras criptomoedas, os prestadores de serviços responsáveis por manter, armazenar e movimentar moeda virtual são agora considerados organizações obrigadas.
Os prestadores de serviços de criptomoeda, tal como os bancos e outras instituições financeiras, devem comunicar qualquer comportamento suspeito às Unidades de Informação Financeira.
Ao eliminar esta lacuna, os infractores terão muito mais dificuldade em utilizar criptoactivos para apoiar acções terroristas ou crimes financeiros.