
20-11-2022
Le autorità di tutto il mondo stanno affrontando le persistenti difficoltà della criminalità organizzata e del terrorismo. Uno dei modi più efficaci per contrastare tali azioni è sequestrare i beni dei criminali , privandoli dei mezzi finanziari per finanziare ulteriori attività terroristiche o illegali .
L’Unione europea si è tradizionalmente opposta con forza alla criminalità organizzata e al terrorismo. L’ introduzione del regolamento (UE) 2018/1805 , volto a proteggere ulteriormente i sistemi finanziari dallo sfruttamento, è la mossa più recente del suo piano.
Da quando l’UE ha implementato il primo regolamento antiriciclaggio nel 1990, le aziende come le banche sono state tenute a verificare l’identità dei propri clienti, monitorare le transazioni e segnalare comportamenti sospetti che, a loro avviso, potrebbero suggerire riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.
Sebbene ciò abbia contribuito a proteggere i sistemi finanziari da tale attività , maggiori salvaguardie sono giudicate essenziali per proteggere ulteriormente gli Stati membri.
Secondo un’analisi di Europol, il 2,2% dei beni illeciti è stato sequestrato o bloccato in un anno, e il 50% è stato infine confiscato. Si prevede che questi tassi miglioreranno con l’attuazione della nuova legislazione nel dicembre 2020.
COSA SONO I BENI CRIMINALI E COME VENGONO SEQUESTRATI?
I proventi di attività illecite sono indicati come beni criminali. Nella lotta contro il terrorismo e altri comportamenti illegali, l’Unione Europea dà priorità alla confisca e al congelamento dei beni ottenuti illegalmente.
Privare i criminali delle loro ricchezze serve sia come punizione per i crimini già commessi, sia come deterrente per altri a intraprendere schemi illegali.
L’accesso al proprio patrimonio viene negato ai condannati in due modi:
- Provvedimento di sequestro : impedisce la distruzione, la trasformazione, il trasferimento o la rimozione dei beni che le autorità desiderano confiscare.
- Ordine di confisca : la rimozione definitiva di beni acquisiti illegalmente da un individuo o società.
ESEMPI DI SEQUESTRO DI BENI NEI PAESI EUROPEI
- Belgio 2020 : decine di milioni di euro sono stati confiscati nel caso di un detenuto belga che ha nascosto denaro ottenuto illegalmente in conti e società offshore, sono stati rilevati trasferimenti sospetti a Singapore, Dubai e Monaco.
- Irlanda del Nord 2020 : sgominata un’operazione internazionale di riciclaggio di denaro, individuati 140 account in un’indagine che ha coinvolto Europol e Interpol.
- Spagna 2019: in un caso il valore delle proprietà sequestrate ammontava a 70 milioni di euro, il denaro era stato riciclato attraverso una società cipriota.
- Paesi Bassi 2019 : oltre 260 milioni di euro di beni sequestrati in totale. Gran parte di questa cifra, circa 184 milioni di euro, proviene da un accordo transattivo che coinvolge una società di telecomunicazioni svedese.
CARATTERISTICHE PRINCIPALI DEL NUOVO REGOLAMENTO SUL CONGELAMENTO E LA CONFISCA DEI BENI
Il Regolamento (UE) 2018/1805 del Parlamento europeo stabilisce le regole che i Paesi dell’UE devono seguire entro il 2021 quando eseguono ordini di congelamento o confisca emessi da un altro Paese dell’UE.
Le caratteristiche principali sono le seguenti:
- Normativa unica : in tutta l’UE sarà applicata una serie di linee guida riguardanti entrambi i provvedimenti di congelamento. In questo modo si eviteranno i problemi causati dall’esistenza di più strumenti giuridici.
- Riconoscimento reciproco : le decisioni di natura giuridica prese in un paese dell’Unione europea saranno automaticamente confermate ed eseguite in un altro nella stragrande maggioranza dei casi.
- Certificati e procedure standardizzati : accelerare il processo di blocco e confisca dei beni.
- Scadenze : i provvedimenti di confisca devono essere riconosciuti entro 45 giorni. Per le questioni urgenti, il riconoscimento deve avvenire entro 48 ore, con ulteriori 48 ore per l’esecuzione del provvedimento di congelamento.
- Risarcimento : il diritto della vittima al risarcimento sarà mantenuto nei casi transfrontalieri.
L’obiettivo del regolamento (UE) 2018/1805 è quindi lo sviluppo di un’unica politica che tutti i paesi dell’UE seguiranno, eliminando in tal modo quadri giuridici contrastanti e contrastanti.
ALTRE MISURE DELL’UE PER LA LOTTA AL TERRORISMO
Le nuove restrizioni sono progettate per supportare ETIAS (Sistema europeo di informazione e autorizzazione ai viaggi), uno schema che dovrebbe debuttare nel novembre 2023 per integrare l’iniziativa di liberalizzazione dei visti dell’area Schengen.
Uno degli obiettivi principali dell’ETIAS è quello di contribuire alla lotta contro il terrorismo in Europa. Secondo l’articolo 4 della legislazione, l’attuazione di un’autorizzazione di viaggio necessaria deve:
“Aiutare nella prevenzione, nell’individuazione e nell’investigazione di reati terroristici o di altri reati gravi”.
Mentre l’ETIAS monitora i movimenti delle persone potenzialmente a rischio e impedisce ai terroristi di entrare legalmente nei paesi ETIAS , il regolamento aggiornato per il congelamento e la confisca dei beni prende di mira i loro mezzi finanziari.
BENI CRIMINALI: IDENTIFICARE I PAESI AD ALTO RISCHIO
L’identificazione dei paesi terzi che rappresentano il pericolo maggiore per i membri dell’UE è fondamentale per ridurre il problema del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo in Europa.
Nel 2016, la Commissione europea ha pubblicato il primo elenco di Paesi terzi ad alto rischio, che da allora è stato rivisto e aggiornato.
Le nazioni vengono controllate in base a una serie di criteri e, se non soddisfano i requisiti, possono essere aggiunte alla lista.
Le banche e le istituzioni finanziarie devono effettuare ulteriori controlli sulle transazioni che coinvolgono uno qualsiasi dei paesi nell’elenco.
PREVENIRE IL RICICLAGGIO DI DENARO UTILIZZANDO BITCOIN E ALTRE CRIPTOVALUTE
Negli ultimi anni, il rapido aumento delle criptovalute ha spinto a chiedere una maggiore regolamentazione del bitcoin e di altri cripto-asset.
La Quinta Direttiva Antiriciclaggio (AMLD5) affronta specificamente questo problema, implementando leggi aggiuntive per impedire che le valute digitali vengano utilizzate per il riciclaggio di denaro e il finanziamento illegale.
Secondo la Commissione Europea, a partire dal 10 gennaio 2020:
“Secondo la Direttiva (UE) 2015/849 (AMLD4), gli istituti di credito e le altre istituzioni finanziarie sono tenuti ad attuare misure di CDD (Customer Due Diligence)”.
COSA SIGNIFICA QUESTO PER LA REGOLAMENTAZIONE DELLE CRIPTOVALUTE NELL’UE?
Con l’estensione della direttiva al Bitcoin e alle altre criptovalute, i fornitori di servizi che si occupano della custodia, dell’archiviazione e della movimentazione della valuta virtuale sono ora considerati organizzazioni obbligate.
I fornitori di servizi di criptovaluta, come le banche e le altre istituzioni finanziarie, devono segnalare qualsiasi comportamento sospetto alle Unità di informazione finanziaria.
Eliminando questa scappatoia, per i malfattori sarà molto più difficile utilizzare i cripto-asset per sostenere azioni terroristiche o crimini finanziari.