20-11-2022
Überall auf der Welt haben die Behörden mit den anhaltenden Problemen der organisierten Kriminalität und des Terrorismus zu kämpfen. Eine der effizientesten Möglichkeiten, solchen Aktionen entgegenzuwirken, besteht darin, das Vermögen von Kriminellen zu beschlagnahmen und ihnen so die finanziellen Mittel zu entziehen , um weitere terroristische oder rechtswidrige Aktivitäten zu finanzieren .
Die Europäische Union ist seit jeher ein entschiedener Gegner der organisierten Kriminalität und des Terrorismus. Die Einführung der Verordnung (EU) 2018/1805 , die darauf abzielt, Finanzsysteme weiter vor Ausbeutung zu schützen, ist der jüngste Schritt in diesem Plan.
Seit die EU 1990 die erste Verordnung zur Bekämpfung der Geldwäsche erlassen hat, sind Unternehmen wie Banken verpflichtet, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen, Transaktionen zu überwachen und verdächtiges Verhalten zu melden , das ihrer Meinung nach auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten könnte.
Während dies dazu beigetragen hat , die Finanzsysteme vor solchen Aktivitäten zu schützen , werden weitere Schutzmaßnahmen als wesentlich erachtet, um die Mitgliedstaaten noch besser zu schützen.
Einer Europol-Analyse zufolge wurden 2,2 % der illegalen Vermögenswerte innerhalb eines Jahres beschlagnahmt oder gesperrt, wobei 50 % schließlich eingezogen wurden. Mit der Umsetzung neuer Gesetze im Dezember 2020 werden sich diese Quoten voraussichtlich verbessern .
WAS SIND KRIMINELLE VERMÖGENSWERTE UND WIE WERDEN SIE BESCHLAGNAHMT?
Erträge aus illegalen Aktivitäten werden als kriminelles Vermögen bezeichnet. In ihrem Kampf gegen den Terrorismus und andere illegale Handlungen räumt die Europäische Union der Beschlagnahme und dem Einfrieren von illegal erworbenem Eigentum Vorrang ein.
Der Entzug des Vermögens von Straftätern dient sowohl als Strafe für bereits begangene Straftaten als auch als Abschreckung für andere, die sich an illegalen Machenschaften beteiligen.
Straftätern wird der Zugang zu ihrem Vermögen auf zweierlei Weise verwehrt:
- Sicherstellungsanordnung : Diese verhindert die Zerstörung, Umwandlung, Übertragung oder Entfernung von Vermögenswerten, die die Behörden einziehen wollen.
- Einziehungsanordnung : die endgültige Entfernung von Eigentum, das eine Einzelperson oder ein Unternehmen illegal erworben hat.
BEISPIELE FÜR DIE BESCHLAGNAHME VON VERMÖGENSWERTEN IN EUROPÄISCHEN LÄNDERN
- Belgien 2020 : Im Fall eines belgischen Sträflings, der illegal erworbenes Geld auf Konten und Offshore-Firmen versteckte, wurden mehrere zehn Millionen Euro beschlagnahmt, es wurden verdächtige Überweisungen nach Singapur, Dubai und Monaco festgestellt.
- Nordirland 2020 : Eine internationale Geldwäscheoperation wurde aufgelöst, 140 Konten wurden bei einer Untersuchung unter Beteiligung von Europol und Interpol identifiziert.
- Spanien 2019: In einem Fall wurden Immobilien im Wert von 70 Millionen Euro beschlagnahmt; das Geld war über eine zyprische Firma gewaschen worden.
- Niederlande 2019 : Insgesamt wurden Vermögenswerte im Wert von über 260 Millionen Euro beschlagnahmt. Ein großer Teil davon, rund 184 Millionen Euro, stammt aus einem Vergleichsgeschäft mit einem schwedischen Telekommunikationsunternehmen.
WICHTIGSTE MERKMALE DER NEUEN VERORDNUNG ÜBER DAS EINFRIEREN UND DIE EINZIEHUNG VON VERMÖGENSWERTEN
Die Verordnung (EU) 2018/1805 des Europäischen Parlaments legt die Regeln fest, die EU-Länder bis 2021 befolgen müssen, wenn sie von einem anderen EU-Land ausgestellte Sicherstellungs- oder Einziehungsentscheidungen vollstrecken.
Nachstehend sind die wichtigsten Merkmale aufgeführt:
- Einheitliche Verordnung : EU-weit gelten einheitliche Richtlinien für beide Einfrieranordnungen. Dadurch werden Probleme vermieden, die durch das Vorhandensein mehrerer Rechtsinstrumente entstehen.
- Gegenseitige Anerkennung : Entscheidungen rechtlicher Art, die in einem Land der Europäischen Union getroffen wurden, werden in den allermeisten Fällen automatisch in einem anderen Land bestätigt und vollstreckt.
- Standardisierte Zertifikate und Verfahren : Beschleunigung des Prozesses des Einfrierens und Einziehens von Vermögenswerten.
- Fristen : Einziehungsentscheidungen müssen innerhalb von 45 Tagen anerkannt werden. In dringenden Fällen sollte die Anerkennung innerhalb von 48 Stunden erfolgen, wobei weitere 48 Stunden für die Vollstreckung der Sicherstellungsentscheidung zur Verfügung stehen.
- Entschädigung : Das Recht des Opfers auf Entschädigung bleibt in grenzüberschreitenden Fällen gewahrt.
Der Schwerpunkt der Verordnung (EU) 2018/1805 liegt daher auf der Entwicklung einer einheitlichen Politik, der alle EU-Länder folgen werden, wodurch widersprüchliche und gegensätzliche Rechtsrahmen beseitigt werden.
ANDERE EU-MASSNAHMEN ZUR BEKÄMPFUNG DES TERRORISMUS
Die neuen Beschränkungen sollen ETIAS (Europäisches Reiseinformations- und Genehmigungssystem) unterstützen, ein System, das im November 2023 eingeführt werden soll und die Visaliberalisierungsinitiative des Schengen-Raums ergänzen soll.
Eines der Hauptziele von ETIAS ist die Unterstützung bei der Bekämpfung des Terrorismus in Europa. Gemäß Artikel 4 der Rechtsvorschriften muss die Umsetzung einer erforderlichen Reisegenehmigung erfolgen:
„Hilfe bei der Verhütung, Aufdeckung und Untersuchung terroristischer oder sonstiger schwerer Straftaten“.
Während ETIAS die Bewegungen potenziell riskanter Personen überwacht und Terroristen daran hindert, legal in ETIAS-Länder einzureisen , zielt die aktualisierte Verordnung zum Einfrieren und Beschlagnahmen von Vermögenswerten auf deren finanzielle Mittel ab.
KRIMINELLE VERMÖGENSWERTE: IDENTIFIZIERUNG VON HOCHRISIKOLÄNDERN
Die Identifizierung der Drittländer, die die größte Gefahr für EU-Mitglieder darstellen, ist entscheidend für die Eindämmung des Problems der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Europa.
Im Jahr 2016 veröffentlichte die Europäische Kommission die erste Liste von Hochrisiko-Drittländern, die seitdem überprüft und aktualisiert wurde.
Die Länder werden anhand einer Reihe von Kriterien geprüft, und wenn sie die Anforderungen nicht erfüllen, können sie in die Liste aufgenommen werden.
Banken und Finanzinstitute müssen zusätzliche Kontrollen bei Transaktionen durchführen, an denen eines der auf der Liste aufgeführten Länder beteiligt ist.
VERHINDERUNG VON GELDWÄSCHE MIT BITCOIN UND ANDEREN KRYPTOWÄHRUNGEN
In den letzten Jahren hat der schnelle Aufstieg von Kryptowährungen zu Forderungen nach einer stärkeren Regulierung von Bitcoin und anderen Krypto-Assets geführt.
Die fünfte Geldwäscherichtlinie (AMLD5) zielt speziell auf dieses Problem ab und führt zusätzliche Gesetze ein, um zu verhindern, dass digitale Währungen für Geldwäsche und illegale Finanzierungen verwendet werden.
Nach Angaben der Europäischen Kommission werden ab dem 10. Januar 2020:
„Gemäß der Richtlinie (EU) 2015/849 (AMLD4) sind Kreditinstitute und andere Finanzinstitute verpflichtet, CDD-Maßnahmen (Customer Due Diligence) durchzuführen.“
WAS BEDEUTET DIES FÜR DIE REGULIERUNG VON KRYPTOWÄHRUNGEN IN DER EU?
Durch die Ausweitung der Richtlinie auf Bitcoin und andere Kryptowährungen werden Dienstleister, die für die Aufbewahrung, Lagerung und den Transport virtueller Währungen zuständig sind, nun als verpflichtete Organisationen betrachtet.
Anbieter von Kryptowährungsdiensten müssen wie Banken und andere Finanzinstitute jedes verdächtige Verhalten an die Financial Intelligence Units melden.
Durch die Beseitigung dieses Schlupflochs wird es für Straftäter sehr viel schwieriger, Krypto-Vermögenswerte zur Unterstützung terroristischer Aktionen oder Finanzverbrechen zu verwenden.